| 出版日期：2002-03-11 总期号：1099 本年期号：16 |
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e－Brokerage沟通经纪人与客户
王越 证券公司一般都采用客户经纪人制度。客户经纪人作为同客户联系最密切的第一线人员，为客户提供适当的理财建议，提供亲情化的贴身服务。客户经纪人首先需要了解客户的投资情况和投资偏好，而且需要掌握大量的证券信息及企业信息，才能为客户提供准确的投资建议，从而被客户信任。 目前，客户经纪人日常工作的计划性不强。每个客户经纪人都拥有上百个客户。由于没有适合的工具平台，经纪人只能凭借自己的主观意识选择某种方式（电话、Email、当面拜访）与客户沟通，容易出现忽略一部分客户，或选择不适当的时候以不适当的方式同客户联系等情况。经纪人对客户的喜好和类型，无法做出科学性的分类，也很难统计出客户对企业的贡献度的大小。 另外，客户经纪人提供的服务比较被动。经纪人每天被动地接听大量的咨询电话，解答客户提出的疑问或按照客户的要求提供服务。但是，经纪人未必都会了解这些客户的情况。客户在咨询时会透露出某种行为倾向，而经纪人因为无法了解录客户的以往交易行为，很难发现这种倾向，因而，无法提供主动性的建议。 针对这些问题，美国艾克国际科技有限公司推出的e-Brokerage系统，为客户经纪人提供了电子化服务的平台。 系统记录每一位客户的信息资料，包括基本数据、交易记录及持股状况等，并根据这些资料对客户的贡献度、投资型态、偏好类股等进行分析。经纪人根据分析结果，了解到客户的投资趋向及目前心理承受情况，制定相应的建议。当客户主动同经纪人联络，提出股票咨询请求时，经纪人不但可以通过系统了解各股实时的情况，系统还可以显示当日该股的市场信息，包括该企业的动态和专家对该股的评价等信息，这样经纪人就可以将这些信息在第一时间内传达给客户，以便客户做出交易行为。同时，由于系统还可以显示目前该客户的持股状态，所以经纪人还可以将该客户持有的其它股票的相关信息一起转达给客户，使客户感受到经纪人的关怀。 此外，系统还提供代办事项管理功能，对客户设定的买卖价位、有效时限、以及处理方式留下记录，并在条件符合时弹出提示框，提醒经纪人。e-Brokerage系统还提供管理监控功能，使证券公司的主管人员可以清楚了解每一位经纪人的客户的等级变化，以此作为经纪人业绩考核的一项标准。 |
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