| 出版日期：2004-09-06 总期号：1345 本年期号：66 |
|
 |
实现业务过程协同一致的资产托管
用友公司金融业务部 杨力 
用友金融资产托管系统产品架构图 用友金融资产托管解决方案，基于浏览器/服务器（B/S）结构，采用100% Java技术开发，可跨平台运行，后台可挂接多种大型关系型数据库，能够实现广域网远程在线应用。通过建立统一的数据交换平台提供投资指令接收、行情数据采集、清算数据导出的数据传送处理，为各类基金以及资产托管业务提供客户管理、合同管理、会计核算、资金清算、资产估值、交易监控、风险监控、账户管理等全面的管理功能，能帮助托管银行实现全行集中的资产托管业务综合管理平台。 方案总体架构 ● 资产托管系统的核心包括目前各商业银行已经开展的托管资产业务系统，随着银行托管品种的开展，系统可以逐步拓展。 ● 通过EAI整合的统一的数据交换平台，可以实现资产管理人投资指令的接收、交易行情数据的采集以及资产托管系统中清算数据与银行资金清算系统的数据交换。同时，为了全面实现对多种托管品种的管理，系统通过EAI可以与外汇管理、税务管理、网上银行等多项外部系统的整合应用，从而实现银行全行范围内资产托管信息与银行业务系统的管理信息共享，为全行综合业务管理、经营决策提供依据。 ● 用友ERP-NC系统提供了客户化管理平台，在各托管业务系统中，这些平台将为业务管理提供审批流程处理、业务经营信息预警、自动凭证处理以及业务权限管理等多项管理功能。 ● 用友ERP-NC系统基于Web应用对外部各项通讯介质的支持，为广大投资者、资产管理人提供托管信息，实现银行为客户提供增值服务的宗旨。 资产托管系统产品架构 ● 在组件架构图的右侧是系统提供的三类功能组件（见附图）。 ● 用友ERP-NC系统客户化组件包括：审批流、预警平台、动态会计平台、模板中心、权限管理，这些组件是用友ERP-NC的基础组件，已被用友ERP-NC的用户广泛使用，用以保证各托管品种业务管理系统的基本运行。 ● 托管专业业务组件，是系统提供的第二类组件，也是本系统的核心。包括账户管理、客户管理、合同管理、会计核算、资金清算、资产估值、交易监控、风险控制等组件，根据各托管品种的具体管理内容可以调用组合这些组件，以实现对具体资产托管业务的管理要求；各组件中还将提供丰富的参数，以便满足不同托管品种系统对相同组件的特殊使用要求。 ● 对于QFⅡ、信托投资等托管品种业务，系统提供了第三类组件，特殊业务组件。这些组件将采用二次开发的方式，根据银行托管品种的逐步扩大，逐步开发完善，以期满足金融业务创新对系统的要求。 ● 在组件图的左侧是目前提供的托管业务系统，各系统独立运行，数据在逻辑上独立存储，由右侧的各类组件搭建而成。一般性业务管理功能可以由组件提供的参数进行配置，特殊性业务管理功能则可以采用开发特殊组件的方式实现，全面满足系统应用的灵活性、可扩展性。 系统应用价值 系统构建了集约化的多托管品种以及多机构共享的业务平台，最大限度地实现业务过程的自动化。通过建立实现数据接收、业务处理、客户服务与风险监管平台，实现业务过程的协同一致。系统在集中管理与监督控制的同时，保持适度的业务灵活性。一方面通过灵活的参数设置，保持业务开展的适度灵活性；另一方面，通过集中监管，规避投资风险。同时，提供面向投资人增值服务的托管资产信息发布平台。及时、准确地将托管信息进行定向披露。 系统实现了：依托先进的网络技术手段，确保银行托管信息的完整、及时；通过科学合理的业务运作流程，确保了清算、核算数据的真实、准确；帮助银行建立完备的金融资产托管风险防范控制制度。 |
||||||||||||||||||||||||
